I Denne Artikkelen:

Ved å forlate et selskap står 401k deltakere overfor flere valg angående deres pensjonsplan. Planlegg deltakere bør utforske alle individuelle overgangsmuligheter, men vær oppmerksom på hvert opsjons unike sett med skatteimplikasjoner.

Gjør ingenting

Med balanser på over $ 5000 kan 401k-deltakerne legge igjen sin konto hos sin tidligere arbeidsgiver.

Cash Out

Med en engangsbeløp fordeles en IRS-mandatt 20% skattebelastningsavgift. Deltakere under 59 1/2 vil også bli pålagt en 10% tidlig uttak straff. For alle deltakerne regnes 20% skatt mot inntektsskatt som skal betales ved årsskiftet, mens 10% ikke vil.

Rull inn i et nytt selskaps 401K

Rolling over 401k plan i et nytt selskaps 401k plan resulterer i ingen avgifter eller straffer belastet av IRS.

Rull inn i en vanlig IRA

Midler kan rulles inn i en vanlig IRA uten noen skatteimplikasjoner så lenge de blir flyttet innen 60 dager.

Rull inn i en Roth IRA

Som 401k penger er pretax penger og Roth IRAs inneholder etter skatt midler, må en deltaker betale skatt på 401k pengene for å overholde IRS regler.

Rollover inn i en selvstyrt IRA

Dette alternativet gjør det mulig å investere i finansielle instrumenter som varer, eiendoms- og skattemessige rettigheter. 60-dagersregelen gjelder også.


Video: 3 Things You Should Know Before You Rollover Your 401k