I Denne Artikkelen:

Wells Fargo er en stor handelsbankinstitusjon som gir kunder med omfattende finansielle tjenester. Å ha en individuell pensjonskonto gjennom Wells Fargo gir deg muligheten til å eie et tidscertifikat, pengemarked eller fast livrente direkte gjennom din personlige bankfører. Du kan også ha en Well Fargo Investments IRA, som ikke er en bank IRA; Wells Fargo Investments er et datterselskap av Wells Fargo som er et fullservice meglerfirma. Å få tilgang til din IRA krever at du ser riktig representant for å fylle ut de riktige skjemaene.

Wells Fargo å skaffe 500 jobber i boliglånsenhet

Skritt

Gå inn i din lokale Wells Fargo-avdeling, eller ring kundeservicenummeret på din IRA-setning. Snakk med en representant om å ta en distribusjon fra din IRA. Representanten kan henvise deg til en meglerrepresentant hvis din konto er hos Wells Fargo Investments.

Skritt

Be om distribusjonsskjema og fyll ut navn, adresse og kontoinformasjon. Ta med mengden av distribusjonen og om det er en engangsavbrudd eller systematisk distribusjon som skjer regelmessig.

Skritt

Kontroller eventuelle bokser eller skriv inn notater om hvorvidt distribusjonen kvalifiserer for eventuelle spesielle unntak. Dette gjelder distribusjoner tatt av IRA-eiere under en alder av 59 1/2 for vanskelighetshensyn, høgskoleopplæring eller hjemmekjøp. Unntaket eliminerer 10 prosent skatt straffen på fordelingen.

Skritt

Fyll ut den føderale skattefradragsdelen av skjemaet. De under 59 1/2 vil automatisk ha 20 prosent tilbakeholdt. De av alderen vil ha muligheten til å holde tilbake eller ikke.

Skritt

Tegn og send inn skjemaet. Bankfordeling kan skje umiddelbart, mens meglerfordelingsfordelinger kan ta tre til fem dager for å likvide eiendeler og behandle forespørsler.


Video: