I Denne Artikkelen:

Kontanttransaksjoner har vanligvis begrenset dokumentasjon, noe som gir dem kriminelle aktiviteter som hvitvasking av penger og skatteunddragelse. For å hjelpe til i kampen mot disse forbrytelsene fyller amerikanske banker ut papirarbeid som dokumenterer mye penger som kommer inn i deres institusjoner. Kravet på innskuddsmengden er basert på forskriften opprettet av bankhemmelighetsloven.

Bank Secrecy Act

Bankens hemmelighetsloven fra 1970 er en føderal lov som krever dokumentasjon av store kontanttransaksjoner. Formålet er å hindre hvitvasking av penger ved å lage en oversikt over kontanttransaksjoner som kan brukes av staten til å spore tidligere anonyme avtaler. Det har vært nyttig i kriminelle, skattemessige og andre regulatoriske undersøkelser siden etableringen.

Hvor mye kan du sette inn?

Etter oppstart av Bank Secrecy Act ble opprettet, måtte banker og andre organisasjoner endre måten de håndterte penger på. Tidligere kunne du sette inn eller trekke så mye penger som du likte uten å rapportere det til regjeringen. Etter denne loven krever loven at bankene fyller ut papirarbeid som dokumenterer innskudd på kontanter på mer enn $ 10.000. Husk at begrepet "kontanter" inkluderer en postanvisning, utenlandsk valuta eller bankutkast til disse formålene.

Nødvendig papirarbeid

Når du legger inn mer enn $ 10 000 i en kontanttransaksjon til en bank, er banken pålagt å fylle ut en valutahandelrapport (CTR). Den inneholder informasjon om alle parter som inngår i transaksjonen, inkludert deg selv, enhver annen person som er involvert i en transaksjon og banken. Banken legger deretter skjemaet gjennom Bank Secrecy Act til US Treasury Department.

Det er ikke bare banker

Noen tror feilaktig at det bare er banker som må følge reglene i Bank Secrecy Act. Faktisk, hvis du mottar en kontant transaksjon på $ 10 000 eller mer mens du gjør forretninger eller handler, må du også rapportere det. Du må fylle ut skjema 8300 med IRS, som inneholder informasjonen din, informasjonen til personen du mottok pengene fra og detaljene i transaksjonen.


Video: Dragnet: Big Gangster Part 1 / Big Gangster Part 2 / Big Book