I Denne Artikkelen:

Det er ikke uvanlig for bedrifter å gjøre avtaler som utsetter betaling til et tidspunkt i fremtiden. Små bedrifter og store selskaper utfører transaksjoner der betalingen må vente til en kontrakt er fullført, en bestemt tidsperiode er gått, eller visse betingelser er oppfylt. Hvis transaksjonen også krever utveksling av valutaer - som med import eller eksport av varer - må det også være en avtale om hva en rettferdig valutakurs vil være på dette tidspunktet i fremtiden. Dette kalles en terminkontrakt; Valutakursen fastsettes ved å kombinere inflasjonsforventninger og tidsverdien av penger.

Krummet papir og kalkulator

Beregning av valutakursen

Skritt

Bestem spotprisen på de to valutaene som skal byttes. Pass på at basisvalutaen er nevneren, og lik 1, når du bestemmer spotprisen. Telleren vil være beløpet av utenlandsk valuta som tilsvarer en enhet av basisvalutaen. Spot valutakurser kan bli funnet på de fleste fullstendige finansielle nettsteder.

For eksempel, si at basisverdien din er amerikanske dollar (USD), og utenlandsk valuta er det frondonske pundet (FDP). Du får for tiden 3 freedonske pund til dollaren, så spotprisen på USD til FDP er 3.

Skritt

Finn renten i landet der basisvalutaen er brukt. Renten brukes til å regne for tidverdien av penger og inflasjonelle forventninger i basislandet. Renten finnes på nettsiden til landets sentralbank. Si at gjeldende rentesats i USA er 5 prosent. eller 0,05 når det uttrykkes som desimal.

Skritt

Finn renten i landet der utenlandsk valuta brukes. Dette står for tidverdien av penger og inflasjonelle forventninger i utlandet. Si at renten i Freedonia er 10 prosent. eller 0,1 når uttrykt som desimal.

Skritt

Plugg tallene inn i valutakursregningen, med "n" som antall år til betaling:

Forward Valutakurs = (Spotpris) * ((1 + utenlandsk rente) / (1 + basisrente)) ^ n

I eksemplet:

Forward Exchange Rate = 3 * (1.1 / 1.05) ^ 1 = 3,14 FDP = 1 USD. På ett år vil 3,14 Freedonske pund være lik $ 1 U.S.


Video: Vi regner om fra utenlandsk valuta