I Denne Artikkelen:

Internal Revenue Service tillater penger i kvalifiserte pensjonskontoer for å vokse skattebeskyttet så lenge pengene forblir i kontoen. Imidlertid tillater ikke IRS at pengene skal forbli på kontoen på ubestemt tid. Når du når hver 70 1/2, må du begynne å ta nødvendige minimumsfordeler fra alle pensjonskonto, bortsett fra Roth IRA. Antallet av fordelingen avhenger av verdien av kontoene og alderen din.

Hvordan kalkulere Minimum Required Distribution: distribution

RMDs må noteres på deg selvangivelse.

Skritt

Kontakt finansinstitusjonen som holder din pensjonskonto for å finne verdien av kontoen din som på den siste dagen i året før. Hvis du for eksempel hadde beregnet din nødvendige minimumsfordeling for 2012, må du kjenne verdien av kontoen din per 31. desember 2011.

Skritt

Bruk riktig IRS-distribusjonstabell for å finne distribusjonsperioden for kontoen din (se Resources-delen). De fleste bruker Tabell III, Uniform Lifetime-tabellen. Men hvis din ektefelle er mer enn 10 år yngre enn deg, bruker du Tabell II, tabellen for felles liv og siste overlevende forventning. Hvis du arvet pensjonskonto, bruk Tabell I, Enkelt levetid.

Skritt

Del verdien av din pensjonskonto etter forventet distribusjonsperiode for å beregne din nødvendige minimumsfordeling. Hvis din pensjonskonto for eksempel var verdt $ 340 000 og distribusjonsperioden din var 24,7 år, ville du dele $ 340 000 med 24,7 for å finne ut at din nødvendige minimumsfordeling ville være $ 13 765,18.


Video: Estimating Sample Size Using Excel