I Denne Artikkelen:

Pensjonsinntekter kan inkludere en rekke kilder som for eksempel trygdeordninger, forsikringskontrakter, livrenter, pensjons- eller fortjenesteplaner, og iraer. De fleste tror det er lite alternativ når det gjelder å velge hvordan de blir beskattet når de begynner å bidra til en spesifisert pensjonsplan. Men det er ikke tilfelle.

Gift par sitter på lakefront benk

Effektiv pensjonsplanlegging vil alltid bety en lysere økonomisk fremtid.

Alternativer for fradragsskatt fra pensjonsinntekt

Kvinne med amerikansk valuta (fokus på valuta)

Å holde tilbake eller ikke holde tilbake, det er spørsmålet.

Skatteytere skjønner ikke alltid at de kan be om føderal inntektsskatt, holdes tilbake fra pensjonsinntekt ved å sende inn skjema W-4P, tilbakeholdende sertifikat for pensjon eller livrentebetaling. Dette skjemaet sendes til betaleren. I de fleste tilfeller er betaleren det selskapet du jobbet for før pensjonering. For å kreve tilbakeholdenhet fra trygdeordninger, må du fylle ut blankett W-4V, frivillig tilbakeholdelsesforespørsel. Dette skjemaet sendes til Sosialtilsynet. Begge skjemaene kan bli funnet ved å gå til IRS nettsiden på irs.gov og skrive navnet på skjemaet i søkeboksen.

Skjema W-4P, tilbakeholdende sertifikat for pensjon eller livrentebetaling

Skatteytere bruker Form W-4P for å informere betalere hvor mye føderal inntektsskatt, hvis noen, de vil holdes tilbake fra betalinger. Fullfør delen "Personlige tillatelser", før du går videre til Linjer 1 til 3 av skjemaet. Fortsett videre til "Fradrag og justeringer regneark" bare hvis du planlegger å gi spesifiserte fradrag eller kreve visse kreditter eller inntektsjusteringer. Fullfør kun "Flere pensjoner / Mer-enn-en-inntektsark", dersom du blir ledet der fra seksjon G i "Personlige tillatelser Regneark." Vanligvis gjelder føderal inntektsskatt på den skattepliktige delen av utbetalinger fra lagerbonuser, pensjoner, visse utsatt kompensasjonsplaner, fortjeneste-deling og livrenter. fra individuelle pensjonskonto og fra kommersielle livrenter.

Slik beregner du tilbakeholdenhet fra pensjon eller livrente

For å beregne tilbakeholdenhet fra periodisk betaling av pensjon eller livrente, følg de samme trinnene du vil bruke for å finne ut avhold fra lønn. For å indikere at du vil beholde føderal inntektsskatt, oppgi antall restbeløp på linje 2 i Form W-4P og merk av boksen som angir riktig sivilstatus. Du kan velge å ikke ha nasjonal inntektsskatt tilbakeholdt fra betalinger ved å bruke linje 1 i Form W-4P.

Skjema W-4V, Frivillig tilbakeholdsforespørsel

Skatteytere kan finne det mer hensiktsmessig å frivillig ha tilbakeholdt føderal inntektsskatt, heller enn å foreta kvartalsvis estimerte skattebetalinger. Skjema W-4V kan brukes til å oppnå dette målet hvis du mottar følgende pensjonsrelaterte offentlige innbetalinger: Sosial sikkerhetstjenestemessige fordeler eller Sosial sikkerhet tilsvarende Tier 1 jernbanepensjon. Send et utfylt skjema W-4V til ditt lokale kontor for trygdekontor, hvis du ikke har tillatelse til trygdeordninger. Fyll inn de aktuelle personlige opplysningene der du ønsker det. Linje 6 vil gi deg et alternativ til å indikere hvilken føderal inntektsskatt du vil holde tilbake og beløpet. Du blir deretter bedt om å signere og danse skjemaet.

Hvordan motta Skattehjelp

For en mer detaljert forklaring på disse skjemaene og eventuelle tilleggsspørsmål du måtte ha, oppfordres du til å besøke Hjemmesiden for hjelp og ressurser for interntjeneste (se Ressurser). Hvis skatteproblemet ditt ikke kan håndteres online eller via telefon, og du vil ha skattelettelse fra ansikt til ansikt, har skattebetalere alltid muligheten til å besøke IRS skattebetalingsassistentene.


Video: