I Denne Artikkelen:

Det er tider i livet når du trenger penger, og du trenger det raskt. En kilde som mange mennesker vender seg til når de trenger penger i en hast, er deres pensjonskonto besparelser. Hvis du utbetaler din pensjonskonto tidlig (før 59 1/2 år), er det noen skritt du må ta for å minimere eventuelle skattemessige konsekvenser forbundet med å få tilgang til pensjonsmidler før du når pensjonsalderen. Å følge disse trinnene sikrer at du ikke vil savne noe som kan medføre ytterligere straffer.

Skritt

Vurder type pensjonskonto. Snakk med investeringsselskapets rådgiver som holder din pensjonskonto eller gjennomgå kontoavtalen din for å avgjøre hvilken type pensjonskonto du har-401k, IRA, ROTH IRA, etc. Typen av konto avgjør om dine bidrag til kontoen var før skatt, som bestemmer skatt og andre straffer du kan være ansvarlig for når du utbetaler kontoen tidlig.

Skritt

Bestem hvor mye du vil utbetale. Noen pensjonskonto gir deg tilgang til noen av midlene, mens andre kontoer kan kreve at du utbetaler hele kontoen for å få tilgang til midlene. Snakk med investeringsselskapet som holder kontoen din for å få en ide om hva alternativene dine er for å få tilgang til pengene.

Skritt

Snakk med din skatterådgiver. Få dem til å beregne hvor mye du vil betale i tidlig tilbaketrekning og skattestraff (hvis noen), for å avgjøre hva det totale beløpet er at du vil gå bort med.

Skritt

Kasser ut kontoen. Ta kontakt med institusjonen hvor kontoen din holdes, og la rådgiveren vite at du ønsker å betale den ut. De vil enten sende deg skjemaene du trenger for å fullføre eller sørge for at du fullfører skjemaene personlig i en av deres filialer.

Skritt

Vent til å motta midlene. Avhengig av hva pengene i pensjonskonto er investert i, kan det ta noen dager for investeringene i kontoen som skal selges og avregnes. Snakk med kontoadministratoren for å finne ut hvor lang tid det tar, og hvordan du kan ordne å motta sjekken.


Video: DNB - Pensjon - få oversikt over pengene dine