I Denne Artikkelen:

Pensjonskontoer er utformet for å supplere føderale inntektskilder, for eksempel trygdeordninger når du når pensjonsalderen. Internal Revenue Service vurderer 59 1/2 år som pensjonsalder. Du kan når som helst lukke en pensjonskonto, bare vær oppmerksom på eventuelle skatteforpliktelser eller kontospenninger for å gjøre det. Mens du ikke trenger noen spesiell grunn til å lukke en pensjonskonto når som helst, er det noen grunner til at du unngår straffe.

Skritt

Ring til pensionskonsulent eller planadministrator. Prosedyrene er de samme for en IRA, 401k, 403b eller annen kvalifisert pensjonsordning. Be om et distribusjonsskjema.

Skritt

Fyll ut distribusjonsskjemaet helt for en "100 prosent" distribusjon. Planleggeren vil ha fødselsdato på posten og vil automatisk holde tilbake 20 prosent på utdelinger før alder 59 1/2, med mindre du oppgir på skjemaet du kvalifiserer for en utfordring, betaler høyskoleutgifter eller bruker opptil $ 10 000 for en hjem kjøp eller avsluttende kostnader.

Skritt

Skriv skjemaet og send det til varemottakeren på adressen som er oppført på skjemaet. Vent en til to uker for å motta sjekken din.

Skritt

Hent 1099-R i januar i året etter distribusjonen din. Bekreft at distribuert beløp er riktig og at distribusjonen er riktig kodet. Normale fordelinger tatt etter alder 59 1/2 har kode 7 i boks 2. Kodene 1 og 2 refererer til tidlige distribusjoner, den første uten kjent unntak og det andre med et kjent unntak (som for eksempel vanskelighetsfordelingen for å hindre avskærmning).

Skritt

Rapporter skattepliktig inntekt som er oppført i 1099-R på linje 15a i IRS-skjemaet 1040, når du legger inn skattene dine for å regnskapsføre inntekten.


Video: