I Denne Artikkelen:

Det er altfor lett å miste oversikt over dine gamle pensjonsmidler når du bytter jobb. Med så mye å tenke på, mangler mange enkeltpersoner rett og slett å flytte sine 401k eller 403b midler til sin nye arbeidsgiver eller til en overgang IRA, noe som resulterer i en foreldreløs pensjonskonto som ikke vokser så mye som mulig. Det er også lett å miste oversikt over gamle IRA-kontoer når banken din er overtatt, eller du flytter pengene dine til et nytt meglerhus. Men uansett hva årsaken til det opprinnelige tilsynet, å finne og gjenvinne disse pensjonsmidler kan få din økonomiske situasjon tilbake på sporet.

Slik finner du uoppfordrede pensjonsfond: dine

Det er flere måter å spore opp tapte eller uoppnådde pensjonsalder.

Skritt

Samle så mange utsagn fra dine gamle kontoer som mulig. Disse dokumentene inneholder verdifull informasjon som kan hjelpe deg med å gjenvinne tapte eiendeler, inkludert kontonumre og kontaktinformasjon for administratoren av planen.

Skritt

Ring telefonnummeret som er oppført på hver av kontoopplysningene, og referer til kontonummeret som vises på skjemaet. Informer planadministratoren om at du vil flytte eiendelene til en annen institusjon. Administratoren kan gi deg de skjemaene du trenger for å overføre disse pensjonsmidler direkte til en ny eller eksisterende IRA-konto.

Skritt

Kontakt din tidligere arbeidsgiver hvis du ikke har noen uttalelser fra dine manglende pensjonskontoer. Be om å snakke med HR-avdelingen, identifiser deg selv og si at du trenger å få informasjon om en 401k eller 403b-plan som ble etterlatt når din ansettelse med selskapet ble avsluttet.

Skritt

Oppgi eventuell identifiserende informasjon forespurt av human resources avdelingen hos din tidligere arbeidsgiver. Du må kanskje fylle ut flere papirer og signere en erklæring før informasjonen kan bli gitt ut til deg. Etter at du har kontoinformasjonen for din gamle pensjonskonto, kan du kontakte planadministratoren direkte og få pengene overført til en ny konto.

Skritt

Kontakt treasuryavdelingen for staten din for å søke etter uoppfordrede eiendeler. Når finansinstitusjoner ikke klarer å nå eiere av bestemte kontoer, slår de regnskapene over til staten. Hver stat opprettholder i sin tur en database med uoppfordrede eiendeler og tillater enkeltpersoner å søke etter eiendeler som kan tilhøre dem. Hvis du ikke finner nettstedet for statens treasuryavdeling, kan du bruke nettstedet Unclaimed.org (se Ressurs). Dette nettstedet vedlikeholdes av National Association of Unclaimed Property Managers og fungerer som et clearinghouse for å forbinde forbrukerne til deres staters uoppfordrede eiendomsdivisjoner.

Skritt

Følg instruksjonene for staten din for å kreve eventuelle pensjonsmidler som tilhører deg. Pass på å lese kravskjemaet nøye, og send inn riktig dokumentasjon for å bekrefte kravet ditt.


Video: