I Denne Artikkelen:

Selv om det ikke kan skje veldig ofte, kan du komme over tilfeller hvor du har en stor mengde penger å sette inn. Å gjøre store kontanter innskudd krever noen ekstra skritt på grunn av føderale regjeringsregler. For å kutte ned på ulovlig og svart markedsaktivitet, krever Internal Revenue Service en bank å sende inn en valuta transaksjonsrapport for hvert innskudd på over $ 10.000.

forretningsmann hånd med euro penger

En mann holder en håndfull pengesedler.

Gi identifikasjon

For kontanter innskudd mindre enn $ 10.000, vil en bank vanligvis bare be om en form for identifikasjon som et førerkort. Noen banker tillater bare innskudd på egen konto mot andres konto. Hvis en liten bedrift bruker en ansatt til å gjøre et kontant innskudd, må den ansatte også ha ID.

Be om CTR

Det er bankens ansvar å legge inn CTR for ditt innskudd på $ 10.000 eller mer. De fleste banker vil be om et førerkort eller annen form for identifikasjon, ditt personnummer og ditt yrke. De fyller deretter i CTR-rapporten ved hjelp av informasjon fra kontoen din. For å beskytte deg mot en IRS-revisjon, må du forsikre deg om at banktelleren fyller ut klikkfrekvensen på dine vegne når du gjør innskuddet. Hvis du forsiktig legger inn mindre beløp flere ganger for å prøve å unngå å måtte legge inn en klikkfrekvens, kan den føderale regjeringen belaste deg med "strukturering". Fra og med 2015 er straffen for strukturering opp til fem år i fengsel, en bøter på opptil $ 250 000 eller en kombinasjon av både fengsel og bøter. For å strukturere forbrytelser som involverer mer enn $ 100 000 i 12 måneder, blir straffen doblet.


Video: Automatsone i Andebu Sparebank - sette inn sedler