I Denne Artikkelen:

Kanadiske ansatte har generelt rett til å overføre eiendeler i sine registrerte pensjonsordninger (RPP) til sine registrerte pensjonsoppsparingsplaner (RRSPs) uten straff. Overføringer til RRSP påvirker ikke innehaverens RRSP-bidragsgrense for fradragsformål i året som overføringen er foretatt. Videre er overføringer til RRSP ikke tillatt dersom søkeren blir eldre enn 71 ved utgangen av skatteåret.

Slik overfører du en pensjonsplan til en RRSP: T2151

Form T2151 brukes til å overføre eiendeler fra en registrert pensjonsordning til en RRSP.

Skritt

Hent CRA Form T2151. Ved forespørsel om overføring av eiendeler fra en registrert pensjonsordning (RSP), er en søker krevd å skaffe seg CRA Form T2151 (Direkte overføring av et beløp i henhold til underavsnitt 147 (19) eller § 147.3). Skjemaet kan fås fra finansinstitusjonen hvor RRSP holdes, eller hentes direkte fra Canada Revenue Agency's nettside.

Skritt

Fullfør del I av skjema T2151. Instruksjonene til skjema T2151 krever at søkeren fullfører område I (del B, C og D) på alle fire sidene med skjema T2151. Selv om skjemaet er fire sider langt, er hver side identisk. Når du har fullført skjemaet, gi alle fire sidene til din pensjonsplan administrator. Informasjonen som kreves gjelder søkerens identitet i forhold til pensjonsplanen, beløpet som skal overføres, og informasjon om mottaker RRSP.

Skritt

Overføring av pensjonsplanen og mottak av RRSP behandler forespørselen. Den overførende pensjonsplanen fullfører område II i skjemaet og sender deretter tre eksemplarer til finansinstitusjonen til mottaker RRSP, idet den holder en kopi for seg selv. Finansinstitusjonen med RRSP mottar midlene fullfører område III på alle tre eksemplar av skjemaet. Deretter beholder den en kopi, sender en kopi til den overførende pensjonsplanen og en kopi til søkeren.


Video: