I Denne Artikkelen:

Det første du må innse er at levekostnadene alltid virker mer relevante enn kostnadene ved å spare. Årsaken til det er levekostnader er noe du kan se på med en gang, hvor kostnaden for besparelser er en abstrakt ide som betaler over tid. Tiden er virkelig din venn i dette scenariet, og jeg utfordrer deg til å tenke abstrakt om de ti pengene du skal investere. Grunnen til at jeg valgte det beløpet er fordi det virker som et rimelig beløp som nesten alle på et budsjett eller lite kontanter kan komme opp med hver uke.

Skritt

Trikset for denne metoden er å ta 10 dollar i uken omtrent det beløpet du bruker kanskje på en kopp kaffe om dagen, og ha det enten automatisk trukket fra lønnsslippet til en pengemarkeds konto eller en slags fond, ditt valg. Historisk sett har den langsiktige avkastningen på aksjer alltid vært en grov 8%, noe som betyr at de 10 dollarene du investerer ukentlig over en tiårsperiode, vil beregne til rundt 6555 dollar etter skatt. Bildet til venstre er hvordan jeg har beregnet informasjonen. Vennligst følg lenken på slutten av artikkelen med tittelen "Money Calculator" for å se hva du kommer med. Stol på meg at det er verdt minst 1 minutt av tiden din.

Skritt

Sist men ikke minst. Jeg vet nøyaktig hva du tenker "hvordan kan dette hjelpe meg?" La meg forklare. Når du kommer til pensjon, vil du ha så mange inntektsstrømmer som mulig. Årsaken til dette er at det hjelper deg med å diversifisere inntektene dine, noe som betyr at hvis en inntektsstrøm tar et treff hele inntekten din ikke. I tillegg hjelper de små beløpene seg til å oppveie kostnaden for daglige utgifter, noe som igjen vil hjelpe deg med å ikke gå inn i gjeld. I tillegg kan du ikke stole på regjeringen for å ta vare på deg. Sannsynligvis vil sosial sikkerhet ikke være noe mer enn regjeringsost med de neste tiårene. Så planlegge fremover og sørg for at planen ikke bare er oppnåelig, men bærekraftig.


Video: The World's Most Powerful Laptop!