I Denne Artikkelen:

Vanligvis kan du ikke få tilgang til midler som holdes i arbeidsgiverpensjonert pensjonskonto mens du fortsatt har jobb. Imidlertid, når den står overfor en alvorlig økonomisk situasjon, har Internal Revenue Service skattekode en bestemmelse som gir mulighet for uttak. Din arbeidsgiver trenger ikke å tillate slike tilbakekallinger, ettersom IRS ikke tvinger bedrifter til å gjøre motgangstiltak tilgjengelig for ansatte. Hvis arbeidsgiveren tillater utilsiktede uttak, må du skrive et brev som beskriver årsaken til at du trenger pengene. Du bør også gi arbeidsgiveren noen dokumentasjon for å støtte saken din.

Skritt

Gå gjennom IRS-retningslinjene for uttak av motgang for å avgjøre om du kvalifiserer for å gjøre en slik tilbaketrekking. Du kan ta uttak for å dekke medisinske utgifter for deg eller en avhengig, å kjøpe en primærbolig, for å foreta en betaling for å forhindre utvisning eller avskrekking, for å dekke utgifter til utgifter, begravelsesutgifter eller for å fullføre nødvendige reparasjoner i hjemmet ditt. Se gjennom arbeidsgiverens plan for å sikre at planen gir deg mulighet til å ta uttak og finne ut av din veileder den personen du skal adressere brevet til.

Skritt

Skriv inn navn, adresse, telefonnummer og e-postadresse øverst på siden. Ta med arbeidsgiverens navn og adresse samt datoen like over hoveddelen av brevet. Bruk en formell hilsen til å starte brevet, for eksempel "Til hvem det kan dreie seg om", hvis du ikke trenger å adressere det til et bestemt individ.

Skritt

Forklar at du må gjøre en utmattelse i første setning i brevet og angi årsaken til tilbaketrekningen. Ta med det nøyaktige beløpet du trenger for å løse dine økonomiske problemer, men husk at du bare kan få tilgang til penger som du har lagt inn på kontoen, og ikke arbeidsgiverens bidrag. Vedlegg relevant dokumentasjon til brevet, for eksempel en utkastelse eller medisinsk regning, og oppgi den støttedokumentasjon som du har oppført i brevets kropp.

Skritt

Skriv brevet. Skriv ut minst to kopier av brevet, slik at du kan gi en til arbeidsgiveren din og holde en for dine egne poster. Din arbeidsgiver bør kontakte 401k-varemottakeren direkte for å godkjenne tilbaketrekningen, men det kan også hende du må gi en kopi av brevet til 401k-varemottakeren.


Video: