I Denne Artikkelen:

Du kan trekke inntil $ 4000 fra selvangivelsen dersom du mottar statlig pensjon eller pensjonsinntekt. Privat pensjon eller pensjonsinntekt er gjenstand for en $ 2000 fradrag. Du kan ikke ta fradrag hvis du ikke trekker penger fra din pensjonskonto. I tillegg mottar du ikke fradraget dersom du tegner pensjonsytelser fra en arbeidsgiverplan, men fortsetter å jobbe for arbeidsgiveren som du mottar fordelene med.

Betydning

Fordel

Skritt

Fordelen med pensjonsinntektsfritak er at du får beholde mer av inntektene dine under pensjonering. Mens fradraget er lite, er dette mer enn du ellers ville få uten fradrag. En statlig pensjon fordeler mest siden statlige og føderale pensjoner er fradragsberettiget opp til $ 4000. Gift og arkivering i fellesskap med en offentlig pensjon gir deg mulighet til å trekke opp til $ 8000. I tillegg kan du fortsette å jobbe og motta fradrag fra en IRA. Regelen om fritak gjelder bare arbeidsgiverplaner.

Ulempe

Skritt

Fritaksbeløpet er lite. Mens det er bedre enn ingenting, må du fortsatt betale inntektsskatt på de fleste av pensjonsytelsene dine. Dette kan ikke være nok til å hjelpe deg med å unngå beskatning av dine trygdeordninger. Beskatning av trygdytelser oppstår når halvparten av dine trygdeinntekter og alle andre ikke-sosiale inntektene overstiger $ 25 000 årlig hvis du er single og $ 32 000 hvis du er gift.

Betraktning

Skritt

Vurder å konvertere noen tradisjonelle arbeidsgiver planer til en Roth plan. Du må betale inntektsskatt på hele beløpet av konverteringen. Dra nytte av fradragene som er tilgjengelige for deg i North Carolina. Etter at du betaler skatt på konverteringen, fritar North Carolina alle dine Roth-inntekter fra inntektsskatt, så du trenger ikke å bekymre deg for å betale inntektsskatt på fordelinger fra din pensjonskonto.


Video: