I Denne Artikkelen:

Selv om det ikke foreligger en universell straff for tidlig tilbaketrekking fra et fond, er det omstendigheter hvor tilbaketrekking av fondet kan ha økonomiske konsekvenser, herunder straffer. Avhengig av aksjeklassen som er kjøpt, hvilken type konto fondet er kjøpt i, og andre diverse krav fra fondforetaket, kan det være gebyrer knyttet til tilbakekalling av fond.

Forretningskvinne

B-aksjer

B-aksjer representerer aksjefondets aksjeklasse som oftest er knyttet til straffer for tidlig tilbaketrekking. I motsetning til andre fondsklasser, med B-aksjer, betaler du bare en provisjon når du selger aksjene. Kjennetegnet som en betinget utsatt salgsavgift (CDSC), avhenger avgiften for å selge B-aksjer normalt med 1 prosent hvert år og varer i fem eller seks år, hvoretter det ikke belastes. En typisk CDSC kan starte med 5 prosent i det første året og slippe til 4 prosent i år to, 3 prosent i år tre, og så videre. Således, hvis du selger B-aksjer på under fem år, kan din CDSC betraktes som en straff for tidlig tilbaketrekking.

Visse klasse C-aksjer

Klasse C-aksjer, noen ganger kalt "nivåbelastende" aksjer, koster vanligvis 0 til 1 prosent for å kjøpe og har høyere årlige utgifter enn A-aksjer eller B-aksjer. På mange fondforetaksselskaper er det ingen avgift å selge aksjer i klasse C, men noen fond krever en 1 prosent avgift for C-aksjer solgt innen ett år etter kjøpet.

N.A.V. Innkjøp av A-aksjer

A-aksjer har normalt en salgskommisjon på forhånd på 3 til 5 prosent av investert beløp. Noen fondsbørsselskaper tillater investorer å kjøpe A-aksjer til netto aktiv verdi (N.A.V.), noe som betyr uten salgsgebyr. Vanligvis må disse innkjøpene være i størrelsesorden $ 1 million eller mer. I motsetning til eliminering av salgsgebyret krever de fleste fondsselskaper investorer som kjøper A-aksjer på N.A.V. å holde pengene sine investert i minst ett år for å unngå en tidlig innløsningsavgift.

Mutual Funds i IRA-kontoer

Hvis et aksjeselskap er kjøpt i en individuell pensjonskonto (IRA), kan Internal Revenue Service (IRS) ta ut et tidlig uttak av gebyr dersom midlene er fordelt fra IRA. Nærmere bestemt pålegger IRS en 10 prosent tidlig tilbaketrekkingsgebyr på de fleste midler tatt ut av en IRA før kontoinnehaveren når opp til 59 1/2. Hvis du selger et aksjeselskap og mottar kontantutbytte av inntektene før du når denne minstealderen, kan du bli utsatt for IRS-straffen, i tillegg til eventuelle salgsgebyrer som oppebæres av fondsselskapet. Unntak fra denne regelen inkluderer utdelinger for høyere utdanningskostnader, første gangs kjøp av et hjem eller på grunn av funksjonshemming.

Skattepålegg

Hvis du selger aksjefond aksjer som du har holdt i ett år eller mindre, vil du få vite at salget ditt vil bli skattepliktig til ordinære skattesatser, i motsetning til de gunstigere kapitalgevinssatsene. Som med alle investeringer beskattes de som holdes i mer enn ett år med en høyeste sats på 15 prosent fra 2010. Hvis du er i en høyere skattekonsoll, kan behandling av fondet som en kortsiktig investering føre til en betydelig skatt straff.


Video: Subways Are for Sleeping / Only Johnny Knows / Colloquy 2: A Dissertation on Love